El 18 de febrero de 2019, ASNEF organizó una jornada sobre Prevención del Fraude y del Blanqueo de Capitales dentro de las Comisiones de Prevención del Fraude y del Blanqueo de Capitales.
El pasado día 18 de febrero, ASNEF celebró una Jornada sobre Prevención del Fraude y del Blanqueo de Capitales. La jornada contó con la presencia de un Oficial del Grupo de Inteligencia Financiera de la Unidad Técnica de Policía Judicial de la Guardia Civil, que trató sobre la visión policial y la colaboración público-privada en la prevención del blanqueo de capitales.
En la encuesta de satisfacción de la última jornada de este tipo, una de las temáticas más demandadas fue el Blockchain. Por ello, con la intención de introducirnos en este entorno, se contó con dos presentaciones, una desde la perspectiva jurídica, impartida por José María Anguiano, socio de Garrigues, y otra enfocada a la prevención del fraude y la identidad digital, con la participación de Dª Marta Gutiérrez, Directora General de SigneBlock.
Esta jornada, exclusiva para los miembros de ASNEF, estuvo dirigida fundamentalmente a los máximos responsables en cada entidad de prevención del fraude y del blanqueo de capitales.
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La Encuesta está disponible en el apartado Actividades, en la sección Estadísticas e Informes.
La Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) ha presentado los resultados de la Encuesta que desde 2005, y con periodicidad bienal, realiza a los usuarios de los servicios de financiación de productos de consumo.
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El pasado 6 de noviembre, la Junta de Gobierno de ASNEF acordó el nombramiento de Ignacio Pla Vidal como nuevo Secretario General de ASNEF. El nuevo Secretario General comienza su labor como tal a partir del día 2 de enero de 2019. Pla Vidal tomará el relevo de D. Honorio Ruiz Cebrián, quien ostentaba el puesto de Secretario General de la Asociación desde 2003.
Ignacio Pla Vidal, nacido en Barcelona, es Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Desde el año 2000, ha venido desarrollando su labor como Director de la Asesoría Jurídica de la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) y de la Asociación Española de Factoring (AEF) hasta junio de 2005, momento a partir del cual es nombrado Vicesecretario General de ASNEF. Es miembro y actual Presidente, en representación de España, del Legal and Policy Committee de la Federación Europea de Asociaciones de Entidades de Financiación (EUROFINAS).
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ASNEF y Fundación ONCE organizan una “Carrera Solidaria” por la educación financiera inclusiva de las personas con discapacidad. Tendrá lugar el 30 de septiembre en el Parque Juan Carlos I de Madrid.
Como el año pasado, Fundación ONCE y la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) han organizado una “Carrera Solidaria”, que tendrá lugar el próximo 30 de septiembre en el Parque Juan Carlos I de Madrid, con el objetivo de promover la educación financiera inclusiva con las personas con discapacidad.
La iniciativa se enmarca en los eventos que se están organizando con motivo de la celebración del Día de la Educación Financiera en su IV edición. Para la organización de esta acción se ha contado con la colaboración de la Agrupación Deportiva Marathón.
La “Carrera Solidaria” servirá de preámbulo de todos aquellos actos que tendrán lugar durante el Día de la Educación Financiera. Así pues, el recorrido de la “Carrera Solidaria” contará con una distancia de 5 y 10 kilómetros, y además se celebrarán dos carreras de 700 metros para personas con discapacidad y para menores.
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El 3 de julio de 2018, ASNEF organizó en el Hotel Meliá Madrid Serrano una jornada, dirigida a sus asociados, dentro de las Comisiones de Prevención del Fraude y del Blanqueo de Capitales.
El acto contó con la presencia de Yaiza Rubio, analista de inteligencia de ElevenPaths, unidad de ciberseguridad de Telefónica, quien nos habló sobre las amenazas genéricas a las que nos enfrentamos en internet, después de que Wannacry pusiese en jaque a instituciones de 170 países.
Igualmente nos acompañaron Luis Rubí y Andrés Morales, del Despacho RUBI BLANC ABOGADOS, que nos hablaron sobre los asuntos de mayor actualidad relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Bajo el título genérico “Hoy aclaramos dudas sobre…”, continuó el acto poniendo en común con los asistentes las ideas que pudieran darse sobre “Las medidas de control interno”.
Esta jornada, exclusiva para los miembros de ASNEF, tuvo carácter gratuito, y estuvo dirigida fundamentalmente a los máximos responsables de cada entidad en materia de prevención del fraude y del blanqueo de capitales.
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ASNEF celebró en Sevilla su 58 Asamblea General los pasados 31 de mayo y 1 de junio.
Las Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) celebró su 58ª Asamblea General en Sevilla, bajo la Presidencia de D. Fernando Casero.
El Acto anual, organizado por ASNEF, contó con el patrocinio de: EQUIFAX, CBP, CALLCREDIT, ASNEF LOGALTY, CPP GROUP SPAIN, LINEDATA, TEAMWILL CONSULTING y WORLDLINE IBERIA.
La Asamblea fue, una vez más, una oportunidad para plantear los grandes temas que preocupan al sector y así fijar las directrices para la actuación de la Junta de Gobierno.
Como ya ocurriera en el evento del año pasado, los asistentes disponían de una Aplicación Oficial de ASNEF para Smartphone para consultar los horarios de las ponencias y los eventos que tendrán lugar.
Leer másASNEF celebrará su XII Congreso Nacional sobre el Crédito al Consumo el próximo 21 de marzo, en el Palacio de Cibeles (Plaza de Cibeles, 1, Madrid).
ASNEF ha previsto la celebración del XII Congreso Nacional sobre el Crédito al Consumo en el que, desde un punto de vista eminentemente práctico y comercial, se dará un repaso en una mañana a lo acontecido en esta materia durante el último año.
En esta ocasión, la mañana estará dividida en mesas redondas donde, el economista D. Carlos Rodríguez Braun, presentará y moderará los paneles que tendrán lugar y que versarán sobre:
- La evolución de la economía
- Los servicios financieros en el mundo digital
- La tecnología en los medios de pago/dinero electrónico
Leer másASNEF celebrará una Jornada Informativa el próximo 14 de marzo, en el Hotel Wellington. Salón Duque de Wellington (c/ Velázquez, 8 - 28006 Madrid)
Ante la entrada en vigor el próximo 25 de mayo del Nuevo Reglamento Europeo de Protección de Datos de Carácter Personal, ASNEF organiza una jornada que contará con la presencia de D. Agustín Puente, Jefe del Gabinete Jurídico de la Agencia Española de Protección de Datos, y D. Carlos Alonso, Director de la Asesoría Jurídica de Equifax, que nos hablarán sobre los ficheros de solvencia en el reglamento y el proyecto de protección de datos.
Asimismo, contaremos con la presencia de D. David Pernia, Jefe del Departamento Jurídico de Equifax, y Dª Belén Viyella, Abogado Senior de Equifax, que comentarán los aspectos prácticos de la implantación del reglamento europeo de protección de datos de carácter personal en el fichero ASNEF.
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El 27 de febrero de 2018, en el Hotel Meliá Madrid Serrano (calle Claudio Coello 139), ASNEF organiza una jornada, dirigida a sus asociados, dentro de las Comisiones de Prevención del Fraude y del Blanqueo de Capitales.
Para la prevención del fraude contaremos con la presencia del Jefe de Operaciones del Departamento de Delitos Telemáticos de la UCO de la Guardia Civil, que impartirá una ponencia sobre “Fraude online en el sector financiero. Últimas tendencias”.
Igualmente nos acompañarán, Luis Rubí y Andrés Morales, del Despacho RUBI BLANC ABOGADOS, para hablarnos sobre las modificaciones legislativas que tiene previstas el Ministerio de Economía sobre la Ley 10/2010 y R.D. 304/2014, así como, bajo el título genérico “Hoy aclaramos dudas sobre…”, continuaremos con la tercera jornada prevista del ciclo para poner en común con los asistentes las que pudieran darse sobre “La detección, análisis y comunicación de operaciones sospechosas, y la importancia de la formación a empleados y directivos sobre la materia, en un establecimiento financiero de crédito”.
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ASNEF CELEBRÓ SU SEXAGÉSIMO ANIVERSARIO con una Cena de Gala en el Palacio de Cibeles de Madrid, que fue clausurada por D. Luis M. Linde, Gobernador del Banco de España.
El pasado 30 de noviembre de 2017, ASNEF celebró el 60º Aniversario de su fundación, y contó con la asistencia de mas de 300 personas. Entre las personalidades presentes se puede destacar a D. Luis María Linde, Gobernador del Banco de España, D. Juan Manuel Fernández Martínez, Vocal del Consejo General del Poder Judicial, D. Javier Gómez Gálligo, Director General de los Registros y del Notariado, D. Gregorio Izquierdo, Presidente del Instituto Nacional de Estadística, y diversos representantes de la Secretaría General del Tesoro.
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El martes, 21 de noviembre, ASNEF organizó un acto en el que se presentó el Estudio “MEDICIÓN DEL IMPACTO SOCIOECONÓMICO Y TRIBUTARIO DE ASNEF”, en el hotel Welllington de Madrid.
Este trabajo, elaborado por expertos de PricewaterhouseCoopers, pone de relieve la importancia que la actividad de la entidades asociadas a ASNEF supone para la economía española, especialmente en tiempos de crisis como los que hemos vivido estos últimos años, acercando a los consumidores a través de las operaciones de financiación, principalmente, en los puntos de venta todo tipos de bienes y servicios.
Actualmente, el crédito al consumo es un instrumento imprescindible tanto para los propios consumidores como para los prescriptores, ya que facilita el acceso de aquellos a los bienes y a estos últimos les sirve para incrementar sus ventas.
El objetivo ha sido medir la aportación que esta actividad de las entidades asociadas supone al PIB español, a la tasa de empleo, así como el impacto del volumen de impuestos pagados a través de la misma, tanto por las propias empresas como a través de las operaciones.
El acto inaugurado por el Presidente de ASNEF, Don Fernando Casero, intervinieron, igualmente, Don Antonio Garamendi, Presidente de CEPYME, que pronunció las palabras de apertura, y de D. Juan Ramón Rallo, Doctor en Economía y Licenciado en Derecho, que nos habló sobre “La Función Económica del Crédito al Consumo en España”.
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ASNEF PROTECCIÓN es un Fichero de auto-inclusión creado por ASNEF en el que cualquier persona, por si misma, o a través de su tutor legal, puede solicitar su incorporación con la finalidad de evitar el uso fraudulento de sus datos personales por terceras personas.
El Fichero ASNEF PROTECCIÓN es un servicio de fácil uso con todas las garantías de legalidad y seguridad con el que el ciudadano puede avisar a las empresas financieras que sean usuarias del mismo, para que le pregunten sobre su titularidad en la solicitud de operaciones en las que aparezca su identidad, asegurándose así de que los datos han sido dados por él para la evaluación de la operación
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Ciberseguridad: claves que deben aplicar los usuarios de internet para protegerse de ciberdelincuentes
Dentro de las actividades de propias de las Comisiones de ASNEF, de Prevención del Fraude y del Blanqueo de Capitales, se ha editado un libro electrónico (ebook) sobre la Ciberseguridad, descriptivo, entre otros temas, de la importancia de la protección de la identidad, elaborado por diversos expertos en la materia.
Por otra parte, y en relación con la protección de la identidad, ASNEF es titular de un fichero, denominado ASNEF-PROTECCIÓN, de inclusión voluntaria y gratuita por parte de todo aquél que, ante un robo o pérdida de un documento de identificación (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de residencia), desee darse de alta, con el fin de evitar su suplantación de personalidad. De esta forma, las entidades financieras partícipes de dicho fichero, podrían conocer ante una solicitud de crédito, si el solicitante está incluido en dicho fichero, y de esa forma, poder realizar un estudio más pormenorizado de la operación para asegurar que no existe una suplantación de la identidad.
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PARA CONSEJEROS Y ALTOS CARGOS DE ENTIDADES FINANCIERAS
El pasado día 25 de octubre la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) presentó a todo el sector financiero el nuevo “Servicio de Formación Fit&Proper para Consejeros y Alta Dirección Bajo el Nuevo Modelo de Supervisión Única”.
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ASNEF HA CREADO UN ÍNDICE SOBRE TIPOS DE INTERÉS
Para que el consumidor pueda conocer cuáles han sido los tipos aplicados más habitualmente en un periodo de tiempo y para determinados productos financieros, y de esa forma pueda comparar posibles ofertas y tomar una decisión informada.
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Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito