Con este servicio ASNEF pretende coordinar e impulsar la lucha contra el fraude en el sector financiero.
Desde el Servicio de Prevención del Fraude se fomenta la unión y cooperación entre las entidades asociadas agilizando sus mecanismos de comunicación y potenciando la colaboración de éstas con los Organismos Oficiales y Cuerpos de Seguridad, a través de la firma de acuerdos de colaboración y búsqueda de herramientas que ayuden a prevenir el fraude.
Mediante este servicio abierto a todas las entidades integradas en la Asociación, ASNEF:
- Asesora a las entidades financieras sobre esta materia, coordinando investigaciones que puedan afectar a varias entidades y difundiendo información relativa al fraude entre los asociados.
- Firma de acuerdos de colaboración entre la Asociación y Organismos Oficiales.
- Crea instrumentos legales para compartir información entre las entidades.
- Potencia estrategias comunes contra el fraude en el sector.
- Fomenta las iniciativas de formación periódica en esta materia.
- Coordina de grupos específicos de trabajo para iniciativas concretas.
- Implementa herramientas tecnológicas para la prevención del fraude.
OBSERVATORIO DE LA FALSIFICACIÓN DOCUMENTAL
El Observatorio fue institucionalizado en el año 2008 mediante la firma de un Protocolo de Colaboración entre ASNEF y la empresa Signe, S.A., con el objetivo de fomentar la cooperación entre las entidades y las instituciones públicas y privadas para profundizar en herramientas que posibiliten la detección del fraude documental en la admisión de operaciones.
FICHERO CONFIRMA
El Fichero Confirma es un fichero común de solicitudes de operaciones, multisectorial, creado con la finalidad de prevención del fraude, que contiene datos de solicitudes de operaciones aportadas por las entidades participantes, para la detección automática de datos irregulares, resultado de la comparación con otras solicitudes.
En 2013, ASNEF firma un acuerdo de colaboración eligiendo el Fichero Confirma como herramienta recomendada para ayudar a las entidades miembros de la Asociación a prevenir el fraude.
Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito