El Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales, coordina a las entidades miembros de la asociación en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
ASNEF colabora con las Autoridades responsables de esta materia a través de la firma de protocolos de colaboración, y fomenta el desarrollo de herramientas tecnológicas de uso compartido en el sector financiero.
Objetivos del servicio:
- Analizar y adaptar la normativa en esta materia al Sector Financiero.
- Potenciar la cooperación y operatividad de los órganos de Control interno y Comunicación (OCIC) de las entidades, así como de los Departamentos de Blanqueo de Capitales.
- Favorecer la normalización de procedimientos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- Implementar nuevas plataformas tecnológicas comunes y herramientas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Ofrecer formación continuada en la materia.
Este Servicio está abierto a todas las Entidades integradas en la Asociación como un servicio gratuito.
REPOSITORIO SISO
El Repositorio SISO constituye una herramienta eficaz en la Prevención del Blanqueo de Capitales, ya que permite, en virtud del art. 33.2 de la ley 10/2010 compartir entre las entidades participantes la información relativa a operaciones comunicadas por indicio o sospecha de blanqueo al SEPBLAC, siendo esta información consultada de manera automática bajo las medidas de protección de datos y seguridad recogidas en el Reglamento del Fichero.
SERVICIOS DE AUDITORÍA Y CONSULTORÍA
Los servicios de Auditoría y Consultoría, así como la Normalización de Procedimientos a través de la elaboración del Manual que todo Sujeto Obligado debe tener adaptado y actualizado a la normativa vigente en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo se presta a través de Soluciones Confirma, empresa de tecnológica participada de ASNEF.
PLATAFORMA IDCONFIRMA
Los Sujetos Obligado tienen la exigencia legal de identificar formalmente a sus clientes no existiendo ninguna excepción, aun cuando se trate de operaciones de poco riesgo en las que se exija la diligencia simplificada.
La Plataforma IdConfirma es un motor de gestión para la identificación formal de los clientes, en el momento previo al establecimiento de la relación de negocio o en el seguimiento continuo de la relación con el cliente.
BASE DE DATOS DE TITULAR REAL
El artículo 9.6 del RD 304/2014 establece que para el cumplimiento de la obligación de identificación y comprobación de la identidad del titular real establecido en este artículo, los Sujetos Obligados podrán acceder a la base de datos de titular real del Consejo General del Notariado previa celebración del correspondiente acuerdo de formalización.
La formalización del acuerdo entre ASNEF y el Consejo General del Notariado en 2016, facilita el acceso a esta base de datos a todas las entidades miembros de la Asociación.
Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito